“No Questions Asked” – COVID-19 Money Laundering Risks Emerge

123

“No Questions Asked” – COVID-19 Money Laundering Risks Emerge

Transparency International Sri Lanka (TISL) is concerned by steps taken by the government to enact a “no questions asked” policy on deposits of foreign currency. Whilst TISL recognizes the need for policies to bolster foreign currency reserves, we strongly believe that any new policies should be consistent with Sri Lanka’s anti-money laundering framework.

TISL Executive Director Asoka Obeyesekere said, “At a time when there is an unprecedented lack of parliamentary and judicial oversight on government actions, coupled with limited proactive disclosure of information – corruption risks and vulnerabilities are exacerbated. It would therefore be unwise for a caretaker government to implement policies which could encourage money laundering, with potentially far reaching detrimental effect to the Sri Lankan economy”.

Sri Lanka was only recently removed from the “Grey List” of the Financial Action Task Force (FATF) and steps including “no questions asked” policies on foreign deposits could have a negative impact on the country’s ability to attract bona fide investment. Furthermore, this contravenes FATF recommendations which set the international standards on combating money laundering, requiring reasonable measures to be taken to ascertain both sources of wealth and sources of funds.

In its report “COVID-19 Related Money Laundering and Terrorist Financing: Risks and Policy Responses” published this week, the FATF continues to recommend risk-based supervision of transactions, which would be contrary to any “no questions asked” policy. Countries with escalating money laundering exposure, risk FATF black listing, which has far reaching consequences on domestic banking and economic activity.

The “no questions asked” policy is reminiscent of a similar invitation extended by then Finance Minister Ravi Karunanayake in late 2015 to local and foreign investors to deposit foreign exchange in Sri Lanka, in special accounts with premium interest rates. Similar concerns were also raised by TISL regarding the potential money laundering risk surrounding the purported foreign direct investment by an Indian politically exposed person with multiple corruption allegations in 2019 for the USD 3.85 Billion Mirijjawila Oil Refinery project in Hambantota. In both these instances, democratic dissent allowed for a broad public debate, which has been rendered near impossible in this case due to the COVID-19 pandemic.

Obeyesekere concluded, “It is important for the government and the Central Bank of Sri Lanka to consider the mid to long term implications of policies which may inadvertently encourage money laundering. This could have serious repercussions on the economic recovery as Sri Lanka emerges from the COVID-19 pandemic”

___________________________________________________________

“කිසිදු ප්‍රශ්නයක් නොවිමසීම” – කොවිඩ් 19 පසුබිම තුළ මුදල් විශුද්ධිකරණ අවධානමක්

විදේශීය මුදල් තැන්පතු සම්බන්ධයෙන් රජය විසින් බලාත්මක කිරීමට පියවර ගෙන ඇති “කිසිදු ප්‍රශ්නයක් නොවිමසීම” ප්‍රතිපත්තිය කෙරෙහි ට්‍රාන්ස්පේරන්සි ඉන්ටනැෂනල් ශ්‍රී ලංකා ආයතනයේ අවධානය යොමුව තිබේ. විදේශ මුදල් සංචිත වැඩිකර ගැනීමේ අවශ්‍යතාවය පිලිබඳ TISL ආයතනය ඉතා හොඳ අවබෝධයකින් පසුවන නමුත්, ගෙන එනු ලබන ඕනෑම නව ප්‍රතිපත්තියක් ශ්‍රී ලංකාවේ පවතින මුදල් විශුද්ධිකරණය වැළක්වීමේ නීතිමය රාමුවට අනුකුල විය යුතු බව අපි තදින්ම විශ්වාස කරමු.

TISL ආයතනයේ විධායක අධ්‍යක්ෂ අසෝක ඔබේසේකර මහතා පැවසුවේ, රජය විසින් ගනු ලබන ක්‍රියාමාර්ග කෙරෙහි පෙර නොවූ විරූ ආකාරයෙන් පාර්ලිමේන්තු හා අධිකරණ අධීක්ෂණයක් නොමැති මෙවන් කාලසීමාවකදී, තොරතුරු ප්‍රගාමිව හෙළිදරවු කිරීම සිමා කිරීමත් සමඟ දුෂණ වංචා සිදුවීමේ අවධානම වැඩි වනු ඇති බවත්, එබැවින් ශ්‍රී ලංකාවේ ආර්ථිකයට අහිතකර ලෙස බලපෑ හැකි, මුදල් විශුද්ධිකරණය ධෛර්යමත් කරවන ප්‍රතිපත්ති භාරකාර රජයක් මඟින් ක්‍රියාත්මක කිරීම එතරම් ඥානාන්විත ක්‍රියාවක් නොවන බවත්ය.

ශ්‍රී ලංකාව financial Action Task Force (FATF) හෙවත් මුල්‍ය කාර්ය සාධක බලකායේ “අළු ලැයිස්තුවෙන්” ඉවත් කරනු ලැබුවේ ඉතා මෑතකදී වන අතර, රටට හිතකර ආයෝජනයන් ආකර්ෂණය කර ගැනීමේදී ද, විදේශීය මුදල් සංචිත පිළිබඳව “කිසිදු ප්‍රශ්නයක් නොවිමසීම” වැනි ප්‍රතිපත්තීන් මඟින් අහිතකර බලපෑමක් එල්ල කරනු ඇත. එමෙන්ම,සංසරණය වන දේපල වල හෝ අරමුදල් වල ප්‍රභවයන් නිශ්චිත කර ගැනීමට අවශ්‍ය පියවරයන් අනුගමනය කරමින්, මුදල් විශුද්ධිකරණයට එරෙහිව ජාත්‍යන්තර ප්‍රමිතීන් සකස් කරන FATF නිර්දේශයනට මෙය පටහැනි වේ.

මේ සතියේ ප්‍රකාශයට පත් කරන ලද “කොවිඩ් 19 ආශ්‍රිත මුදල් විශුද්ධිකරණය සහ ත්‍රස්තවාදී මුල්‍යකරණය;අවධානම සහ ප්‍රතිපත්ති ප්‍රතිචාර” වාර්තාවේ, FATF විසින් අවධානම් සහිත ගනුදෙනු අධීක්‍ෂණය කිරීම දිගින් දිගටම නිර්දේශ කරන අතර මෙය සම්පුර්ණයෙන්ම “කිසිදු ප්‍රශ්නයක් නොවිමසීම” ප්‍රතිපත්තියට පටහැනි වේ. මුදල් විශුද්ධිකරණය ක්‍රමයෙන් වර්ධනය වන, FATF හි අපලේඛනගත වීමේ අවධානම සහිත රටවල එම තත්වය දේශීය බැංකුකරණය සහ ආර්ථික ක්‍රියාකාරකම් කෙරෙහි බොහෝ අහිතකර ප්‍රතිවිපාක ගෙන දී ඇත.

“කිසිදු ප්‍රශ්නයක් නොවිමසීම” ප්‍රතිපත්තිය තුළින් අපට නැවත සිහිපත් කරන්නේ, 2015 අග භාගයේදී එවකට හිටපු මුදල් අමාත්‍ය රවී කරුණානායක මහතා විසින් වාරික පොලී අනුපාතය සහිත ශ්‍රී ලංකාවේ විශේෂ ගිණුම්වල විදේශ විනිමය තැන්පත් කරන ලෙස දේශීය විදේශීය ආයෝජකයින්ට කරන ලද ආරාධනයි. දුෂණ චෝදනා රාශියක් එල්ල වී ඇති,දේශපාලනික වශයෙන් ආවෘත ඉන්දියානු ජාතිකයෙකු විසින් හම්බන්තොට මිරිජ්ජවිල තෙල් පිරිපහදු ව්‍යාපෘතිය සඳහා කරන ලද ඇමරිකානු ඩොලර් බිලියන 3.85 ක ඍජු විදේශීය ආයෝජනය හරහා සිදුවිය හැකිව තිබු මුදල් විශුද්ධිකරණ අවධානම පිළිබඳව ද මේ හා සමානවම TISL ආයතනයේ සැලකිල්ලට භාජනය විනි. එම අවස්ථා දෙකෙහිදීම, ප්‍රජාතන්ත්‍රවාදී සම්මුතිය පුළුල් මහජන හඬක් නැගීමට අවකාශය සැපයු නමුත්, මේ අවස්ථාවේදී කොවිඩ් 19 වසංගතය ඒ සඳහා ඉඩ කඩ අහුරා ඇත.

ඔබේසේකර මහතා අවසාන වශයෙන් ප්‍රකාශ කලේ, “පවතින කොවිඩ් 19 වසංගතය හමුවේ රටේ ආර්ථිකය බරපතල අර්බුධයකට මුහුණ පා ඇති අවස්ථාවක, මුදල් විශුද්ධිකරණය නොදැනුවත්වම දිරිගැන්විය හැකි මෙවැනි තාවකාලික ප්‍රතිපත්ති ඉදිරියට රැගෙන ඒම පිළිබඳව රජය සහ ශ්‍රී ලංකා මහා බැංකුව නැවත වතාවක් සිත බැලිය යුතු බවත් ,එසේ නොවුවහොත් මෙම ආපදාවෙන් මිදී නැවත ආර්ථිකය ප්‍රකෘතිමත් කිරීමේදී එහි මාධ්‍ය හා දිර්ඝකාලින පලවිපාක වලට මුහුණ දීමට සිදුවනු ඇති බවත්ය”

_______________________________________________________

‘‘எந்தவொரு கேள்வியும் கேட்கப்படாத நிலை’’ கொவிட் 19 பின்னணியில் பணச் சலவைக்கான அபாயம்

வெளிநாட்டு பண வைப்புகள் பற்றி அரசினால் முன்னெடுக்கப்பட்டுள்ள ‘எந்தவொரு கேள்வியும் கேட்கப்படாத நிலை” கொள்கை தொடர்பாக ட்ரான்ஸ்பேரன்சி இன்டர்நெஷனல் ஸ்ரீலங்கா நிறுவனம் கரிசனை கொண்டுள்ளது. வெளிநாட்டு பண இருப்புக்களை அதிகரிப்பதற்கான கொள்கைகளின் அவசியத்தை TISL அங்கீகரிக்கும் அதேவேளை, அமுல்படுத்தப்படும் எந்தவொரு புதிய கொள்கையும் இலங்கையில் நடைமுறையிலுள்ள பணச் சலவையை கட்டுப்படுத்துவதற்கான சட்ட கட்டமைப்பிற்கு உட்பட்டிருக்க வேண்டுமென நாம் உறுதியாக நம்புகின்றோம்.

TISL இன் நிறைவேற்றுப் பணிப்பாளர் அசோக்க ஒபேசேக்கர குறிப்பிடுகையில், முன்னொருபோதும் இல்லாத வகையில் அரசாங்க நடவடிக்கைகளை, பாராளுமன்றம் மற்றும் நீதித்துறை மேற்பார்வை செய்யாத இத்தருணத்தில், தொடரும் முன்னோடித் தகவல்களின் மட்டுப்பாடுகள், என்பன இலஞ்சம் ஊழலுக்கான சாத்தியப்பாடுகளையும் அதன் பாதிப்புக்களையும் அதிகரிக்கிறது. இதனால், இலங்கையின் பொருளாதாரத்தை மோசமாக பாதிக்கக்கூடிய பணச் சலவையை ஊக்குவிக்கும் கொள்கைகளை செயல்படுத்துவது புத்திசாலித்தனமான விடயமல்ல எனவும் அவர் தெரிவித்தார்.

இலங்கை, financial Action Task Force (FATF) நிதித் செயலணியின் ‘சாம்பல் நிற பட்டியலில்” (Grey List) இருந்து நீக்கப்பட்டது மிகவும் அண்மைக்காலம் என்பதோடு, நாட்டின் சாதகமான முதலீடுகளை ஈர்ப்பதற்கான வெளிநாட்டு பண வைப்புகள் குறித்த ‘‘எந்தவொரு கேள்வியும் கேட்கப்படாத நிலை’ கொள்கைகளால் நாட்டில் எதிர்மறையான தாக்கத்தை ஏற்படுத்தக்கூடும். மேலும், அது புழக்கத்திலுள்ள சொத்துக்கள் மற்றும் நிதி மூலங்களை உறுதிப்படுத்துவதற்கு நியாயமான நடவடிக்கைகளை கடைப்பிடிப்பதையும் குறிப்பிடுவதால் பணச் சலவைக்கு எதிரான சர்வதேச தரத்தை நிர்ணயிக்கும் பரிந்துரைகளுக்கம் அது முரணானதாகும்,

இவ்வாரம் வெளியிடப்பட்ட கோவிட் 19 உடன் தொடர்புடைய பணச் சலவை மற்றும் பயங்கரவாத நிதி: அபாயங்கள் மற்றும் கொள்கை பதில்கள் எனும் அறிக்கையில், ஆபத்தான பரிவர்த்தனைகள் தொடர்ச்சியாக கண்காணிக்கப்பட்டு பரிந்துரைகள் வழங்கப்படும், இதற்கு ‘‘எந்தவொரு கேள்வியும் கேட்கப்படாத நிலை’ கொள்கை முற்றிலும் முரணாகும். பணச் சலவையின் வெளிப்பாடுகள் அதிகரிக்கும் நாடுகள் FATF இன் சாம்பல் நிற பட்டியலில் சேர்வதற்கான அபாயம் நிலவுவதோடு, அந்நாட்டின் உள்நாட்டு வங்கி மற்றும் பொருளாதார நடவடிக்கைகளில் எதிர்மறையான தாக்கத்தையும் ஏற்படுத்தியுள்ளது.

‘எந்தவித கேள்வியும் இல்லாத” கொள்கையானது, 2015ம் ஆண்டின் இறுதியில் அப்போதைய நிதி அமைச்சராகவிருந்த ரவி கருணாநாயக்கவினால் தவணை வட்டி விகிதங்களுடன் இலங்கையில் உள்ள சிறப்பு கணக்குகளில் வெளிநாட்டு நாணயங்களை வைப்பிலிடுமாறு உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு முதலீட்டாளர்களுக்கு விடுக்கப்பட்ட அழைப்பை மீளவும் நினைவூட்டுகிறது. இதேபோன்று 2019ல் ஊழல் குற்றச்சாட்டுக்கள் நிறைந்த ஹம்பாந்தோட்டை மிரிஜ்ஜாவில எண்ணெய் சுத்திகரிப்பு திட்டத்திற்கான 3.85 பில்லியன் அமெரிக்க டொலர்களை நேரடி முதலீடாகக் கொண்டிருந்த அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் இந்திய நபரினூடான அந்நிய முதலீட்டைச் சார்ந்துள்ள பணச் சலவை குறித்தும் TISL சுட்டிக்காட்டியிருந்தது. இந்த இரண்டு சந்தர்ப்பங்களிலும் ஜனநாயகம் தொடர்பான கருத்து வேறுபாடுகளுக்கான பொது விவாதத்திற்கு வழிவகுத்தது. ஆனால், இம்முறை கொவிட் 19 தொற்றுநோயானது அதற்கான சாத்தியத்தை இல்லாமல் செய்துள்ளது.

இறுதியாக அசோக்க ஒபேசேக்கர குறிப்பிடுகையில், அரசும் இலங்கை மத்திய வங்கியும், கவனக்குறைவினால் பணச்சலவையை ஊக்குவிக்கக்கூடிய தற்காலிக மற்றும் நீண்டகால கொள்கைகள் தொடர்பாக மிகவும் அவதானத்துடன் செயற்பட வேண்டும் என்பதோடு, கோவிட் 19 தொற்றிலிருந்து இலங்கை மீள்வதற்கான பொருளாதார மீட்சியில் கடுமையான விளைவுகளை அது ஏற்படுத்தக்கூடும் எனவும் அவர் தெரிவித்தார்.

/ Activities, Press Releases

Share the Post

Comments

No comment yet.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *